Вкладчиков дагестанского банка «Эльбин» обирало руководство и собственники банка. Такие выводы сделала временная администрация по управлению АО АКБ «Эльбин», назначенная приказом Банка России, при изучении финансового состояния банка.
О том, что в действиях бывшего руководства и собственников банка выявлены факты хищения денежных средств физических лиц, привлекаемых во вклады, сообщает Центробанк России. Помимо этого, должностные лица «Эльбина» вопреки законным интересам кредиторов предоставляли кредиты «аффилированному лицу, имеющему сомнительную платежеспособность». Эти действия осуществлялись руководством с целью извлечения выгод и преимуществ для себя и имеют признаки уголовно наказуемого деяния.
Напомним, что в июне текущего года арбитражный суд Дагестана принял решение о ликвидации дагестанского банка «Эльбин». Банк лишился лицензии в конце апреля. Компенсацию вкладчикам начали выплачивать в мае. С требованием ликвидировать кредитное учреждение в суд обратился Центробанк (ЦБ). Ликвидатором назначено Агентство по страхованию вкладов (АСВ). 26 апреля из-за многочисленных нарушений ЦБ отозвал у «Эльбина» лицензию. Согласно данным проверки, банк отмывал доходы и финансировал терроризм.
Также в банке проводили валютно-обменные операции, которые не вносили в бухгалтерскую отчетность, отправляемую в ЦБ. Руководство банка никак не комментирует произошедшее. «Эльбин» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии — страховой случай. Общая сумма компенсации — почти 77 миллионов рублей. За выплатами могут обратиться порядка 1500 вкладчиков. Люди стали получать деньги 8 мая. Процедура продолжится до конца года, передает «Это Кавказ».
«Эльбин» открыли в Махачкале в 1993 году. У банка появились филиалы во Владикавказе и Москве. По данным Центробанка, на 1 апреля кредитная организация занимала по величине активов 483 место в банковской системе России.
